미국증시 하락, 미국주식 투자 전략 3가지 추천 : 경기방어, 현금, 적립식 매수

2025년 2월 트럼프가 캐나다, 멕시코, 중국에 부과하겠다던 관세를 현실화하는 움직임을 보이면서 꾸준히 상승하던 미국 증시가 급락하고 있는 상황이다.

 

특히 '미국 주식은 신이야' 라고 이야기하며 현금비중을 고려하지 않고 몰빵 투자를 했다면 하락을 견디기 어려운 상황일 수 있다. 특히 테슬라 레버리지, AI 관련 테마 주식, 팔란티어 등을 최근 매수한 사람들은 상당히 마음이 아플 것이다.

 

물론 나도 AI헬스케어 주식을 소량 매수해서 손실을 보고 있지만, 그 덕에 앞으로 어떤 전략을 가지고 미국주식 투자를 해야할지 고민하는 시간을 가지게 됐다. 그러면 지금부터 미국증시 하락장에서 미국주식 투자 전략 3가지에 대해서 이야기해보겠다.

 

 

미국증시 하락상황, 전망

코스피보다 낮은 YTD 수익률

미국 주식시장 지수인 S&P500과 나스닥을 추종하는 ETF인 SPY와 QQQ의 YTD 수익률을 코스피와 비교해보았다.

 

항상 국내 주식시장을 욕하는 투자자가 많지만 2024년 말 계엄사태로 흔들렸던 시기에 단기적인 관점으로 투자했다면 현재 수익률은 각각 아래와 같다. 무조건 국내시장이 틀렸다는 것은 아니라는 점을 깨닫게 해준다.

 

• 코스피 : +5.2%
• S&P500 : -0.5%
• 나스닥 : -3.0%

 

 

물론 5년으로 차트를 길게 보면 당연히 국내 주식시장과 미국 주식시장은 비교할 대상도 되지 않기는 하다. 하지만 이렇게 꾸준한 상승을 보여줬던 미국주식 시장이 크게 하락하니 시장의 관심이 많이 쏠리고 있는 것 같다.

 

 

이 뿐만 아니라 크립토 대통령이라고 불리던 트럼프로 인해 국제 정세가 흔들리니 비트코인과 알트코인 가격도 요동치고 있다. 눈물이 난다.

 

 

트럼프 리스크

위에서 이야기한 것처럼 앞으로 트럼프 리스크와 지금까지 꾸준히 상승해왔던 것을 감안하면 주식시장이 조정이 올 수 있지 않을까 생각되기도 한다.

 

 

하락장 투자전략 3가지

경기방어주 투자

하락장에서도 주식을 매수하고 싶은 흔히 이야기하는 '롱충'이들은 수익권에 있는 기술주를 매도하고 경기방어주를 매수하는 것도 좋은 전략이 될 수 있다.

 

필수소비재, 헬스케어 같은 업종들은 증시가 하락하거나 국제 정세가 어지럽다고 하더라도 꾸준한 수요가 있기 때문에 기술주에 비해 매출변동폭이 적다. 그렇기 때문에 안정적인 주식인 경기방어주로 자금이 몰리는 경향이 있다.

 

흔히 이야기하는 경기방어주들을 살펴보면 아래와 같이 예를 들 수 있는데, 각자 본인 취향에 맞게 포트폴리오의 일부를 매수해보는 것도 좋겠다.

 

• 필수소비재 : 프록터앤갬블(PG), 코카콜라(KO), 맥도날드(MCD) 등
• 헬스케어 : 존슨앤존슨(JNJ), 애브비(ABBV), 암젠(AMGN) 등

 

금융주도 경기방어주로 구분하긴 하지만, 경제가 좋지 않은 상황이고 많이 상승한 편이라 추천하지 않는다.

 

 

현금비중 확대

최근 투자의 대가인 워렌버핏의 버크셔 해서웨이 주주서한 내용이 공개되면서 화제가 되고 있는데, 현금성 자금이 역대 최대치를 기록했다는 이야기가 포함되어 있었다.

 

코로나 이후에 진행했던 투자로 인해 단기적으로 워렌버핏이 틀렸다는 비판도 많았지만, 시간이 지나보면 대부분 그가 옳았다는 것을 보면 이번에도 이유가 있지 않을까 싶다.

 

 

나도 미국 주식시장이 너무 많이 상승했다고 판단해서 연금저축펀드 등 장기 투자 계좌에서 나스닥지수 추종 ETF를 10~20% 정도 매도해둔 상태이다.

 

 

멈추지 않는 적립식 투자

현금비중 확대와 어떻게 보면 반대되는 이야기일 수 있지만, 직장인이라면 기사나 유튜브 영상에 흔들리지 않고 꾸준한 분할매수를 이어나가는 것도 하나의 방법이라고 생각한다.

 

목돈이 있다면 전액 모두 매수하는 것이 아니라 10%씩 금액을 나누어 지수 ETF를 분할매수한다면 하락 시에도 평균 매수단가를 낮추면서 장기적으로 수익을 노려볼 수 있을 것이다.

 

주식투자 분할매수 분할매도 방법과 중요성

 

결론

오늘은 미국 증시 하락장에서 우리가 취할 수 있는 3가지 전략에 대해서 간단하게 작성해보았다. 달리는 말에 올라타서 신나게 수익을 어느정도 얻었다면, 일부 수익화를 하면서 상황을 지켜보는 것도 좋을 것 같다.

 

크게 버는 것도 중요하지만 잃지 않는 투자가 가장 중요하다고 하니까 말이다. 오늘도 도움이 되었기를 바란다.

 

 

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