미국 배당성장 ETF SCHD 단점 보완 투자방법

지난번 글에서 한국 서학개미에게 상당히 인기가 많은 미국 배당성장 ETF SCHD 특징과 장점, 배당금 그리고 배당락일까지 모든 정보들을 살펴보았다.

 

하락장에 인기 좋은 미국 ETF SCHD 장점 배당락일 배당금

 

하지만 이렇게 안정적으로 배당을 받을 수 있는 좋은 ETF라고 하더라도 단점이 존재하는데, 오늘은 SCHD 단점과 단점 보완 투자방법에 대해서 총정리해보려고 한다.

 

배당성장 ETF SCHD에 투자할 예정이거나 투자하고 있다면 꼭 아래 투자방법을 이용해보기를 바란다.

 

 

배당성장 ETF SCHD 단점

상대적으로 낮은 주가 상승

SCHD가 코스피, 코스닥보다 주가 상승률이 높긴 하지만 우리들이 투자하는 SPY나 QQQ에 비하면 주가 상승률이 상대적으로 낮을 수 밖에 없다. 그만큼 안정적인 기업에 투자하기 때문에 그렇다.

 

단순하게 2012년부터 1만 달러를 SPY와 SCHD에 투자했다면 각각 59,559달러, 49,177달러로 원금만큼 차이가 나는 것만 봐도 알 수 있다.

 

 

 

현금흐름이 필요한 경우 애매한 배당수익률

SCHD의 가장 큰 장점이라고 하면 바로 꾸준한 배당성장률이라고 할 수 있다. 그런데 당장 현금흐름이 필요한 노인분들이나 퇴직을 한 사람들이 매수하기에는 3%대 배당수익률은 부족할 수 있다.

 

SCHD를 10억을 매수해도 3천만원정도 배당금 밖에 못 받기 때문이다. 이 점도 보완하는 방법이 필요할 것이다.

 

 

리츠주에 투자하지 않음

리츠주는 금리가 변동할 때 안정적으로 현금흐름을 만들 수 있는 종목 중 하나지만 SCHD에서는 리츠주에 투자하지 않는다.

 

물론 큰 단점은 아닐 수 있지만 포트폴리오를 다각화하고자 하는 사람이라면 이 점도 해결해야할 문제가 될 수 있다.

 

 

SCHD 단점 보완 투자방법

QQQ와 함께 매수하기

먼저 SCHD와 함께 매수할 괜찮은 ETF를 찾기 위해서 ETF 상관계수가 낮으면서 주가 상승이 괜찮았던 종목들을 찾아보려고 했다. SCHD와 ETF 상관계수를 살펴보면 아래와 같다.

 

• QQQ : 0.27 선택!
• SPY : 0.50
• VT : 0.51

 

 

 

그 다음 QQQ와 SCHD를 비중에 따라 백테스트해본 결과를 살펴보았다. 포트폴리오 종류별로 1만 달러를 초기에 투자한 것을 가정한 백테스트 결과는 아래와 같았다.

 

• SCHD 100% : 49,177달러
• SCHD 50% QQQ 50% : 74,701달러
• SCHD 70% QQQ 30% : 64,013달러

50:50으로 투자한다고 가정하면 거의 50% 이상 주가 상승을 더 얻을 수 있다는 점이 상당히 관심이 생기는 부분이었다.

 

 

 

그렇지만 SCHD 비율을 낮추면 배당금이 너무 크게 차이나지는 않을까? 싶어서 배당금 백테스트도 진행해보았다.

 

• SCHD 100% : 1,675달러
• SCHD 50% QQQ 50% : 1,443달러
• SCHD 70% QQQ 30% : 1,605달러

 

50:50으로 투자하였을 때 SCHD 100% 투자했을 때에 비해 230달러 적게 받긴 하지만, 이정도 차이라고 하면 주가가 25000달러 더 오른 결과가 좋은거 아닐까?

 

 

 

고배당 ETF와 함께 매수

당장 현금흐름이 필요한 사람(퇴직자, 노령층)이라면 배당수익률이 10% 이상 나오는 고배당 ETF와 함께 매수하는 것이 필요할 수 있다.

 

한국인들이 좋아하는 미국 고배당 ETF인 JEPI, JEPQ 또는 최근에 인기가 많은 미국 개별주식 커버드콜 ETF(APLY, TSLY) 등과 함께 투자하는 것도 좋은 방법이 된다.

 

 

리츠주 매수

추후에 경기가 침체될 때에 금리 인하와 함께 리츠주가 반등할 수 있기 때문에 SCHD에서 투자하지 않는 리츠주를 함께 투자하는 것도 좋다.

 

나는 대표적인 리츠주인 리얼티인컴(O)와 함께 매수했었는데, 리츠 ETF인 VNQ와 함께 매수하는 사람도 많이 있는 것 같다.

 

 

정리

오늘은 미국 배당성장 ETF로 몇 년째 인기를 많이 끌고 있는 SCHD의 단점과 단점 보완 투자방법에 대해서 알아보았다. 나도 앞으로 꾸준히 월 적립식 매수를 하면서 연금처럼 받을 배당금 투자를 진행해야겠다.

 

오늘도 많은 도움이 되었기를 바라며, 성공 투자를 응원한다.

 

 

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