미국주식 백테스트 사이트 Portfolio visualizer 사용방법 활용법

미국 트럼프 대통령 발언과 관세 영향으로 미국 주식시장 변동성이 커지면서, 주가 하락에 대해 걱정하는 투자자가 많이 늘어나고 있다.

 

테슬라, 팔란티어처럼 2024년 수익률이 엄청났던 종목들이 많이 하락하면서 ETF 투자, 자산 배분투자(분산투자)를 고려하는 분들도 있을 것이다.

 

오늘은 자산 배분을 위해 미국 주식시장에 상장된 ETF, 개별주식들을 포트폴리오에 넣어서 백테스트 해볼 수 있는 사이트인 Portfolid visualizer 사용방법과 활용법에 대해서 알아보자.

 

 

자산배분 투자(분산투자) 필요성

좋은 기업의 주식을 골라서 투자할 수 있는 통찰력과 능력을 가진 사람이라면 자산배분을 하는 것이 불필요할 뿐더러 오히려 수익률을 떨어뜨리는 행동이 될 수 있다.

 

하지만 우리 같이 일반적인 투자자는 그런 기업을 찾기 어렵고, 손실을 회피하고자 하는 특성 때문에 스트레스를 받기 쉽다.

 

그렇기 때문에 워렌 버핏도 알아서 분산투자가 가능한 S&P500 지수에 투자하라고 이야기하는게 아닐까 싶다.

 

그러면 지금부터 미국주식 분산투자를 위한 백테스트 사이트 사용방법에 대해 알아보자.

 

 

포트폴리오 비주얼라이저(Portfolio visualizer) 사용방법

포트폴리오 설정방법

먼저 포트폴리오 비주얼라이저 홈페이지에 접속하고 아이디를 간단하게 만들고 나면 아래와 같은 메인화면을 볼 수 있다.

 

Portfolio visualizer 홈페이지 ▽

 

아래 그림에 있는 것처럼 'Backtest Portfolio'를 클릭하여 들어가보자.

 

 

그 다음으로 우리가 원하는 미국주식 티커로 포트폴리오를 구성하기 위해 'Edit Portfolio'를 클릭한다.

 

 

 

그 다음으로는 포트폴리오 초기 자본금, 백테스트 기간, 일정한 현금흐름, 리밸런싱 주기, 배당 재투자 등을 설정할 수 있는 창이 나온다.

 

간단하게 살펴볼 사람들은 설정을 굳이 건드리지 않아도 되지만, 매월 적립식 투자를 고려하여 백테스트해보고 싶은 사람이라면 아래와 같이 세팅하면 된다.

 

• Cashflows : Contribute fixed amount
• Contribution Amount : 투자금액
• Contribution Frequency : 적립 투자금 납입주기

나는 초기 10000달러를 투자하고 매월 1000달러 적립식 투자하며, 분기마다 리밸런싱하는 것으로 설정해보았다.

 

 

 

다음으로 우리가 백테스트하고 싶은 미국주식 티커와 비중을 입력하면 된다. 나는 평소 미국주식 직접투자 계좌에서 투자하는 방식과 유사하게 구성해보았다.

 

• QQQ(나스닥100) : 40%
• SCHD(배당 성장ETF) : 40%
• GLD(금 ETF) : 10%
• IEF(미국 중기채 ETF) : 10%

 

 

 

SCHD 주가 배당일 장점 단점(배당금 100만원 시뮬레이션)

 

 

포트폴리오 백테스트 결과

위와 같이 포트폴리오 설정을 하고나면 아래처럼 바로 포트폴리오 백테스트 결과를 받아볼 수 있다. 이 때 비교지표는 미국 S&P500 ETF인 SPY다.

 

• 최종 금액 : 508,094달러(비교군 524,221달러)
• CAGR : 34.76%(35.08%)
• MDD : -19.01%(-21.03%)

최종금액과 연평균 수익률(CAGR)은 SPY에 미치지 못하지만 MDD(최대 낙폭)은 2%나 적었기 때문에 나쁘지 않은 투자라고 보여진다.

 

 

 

그리고 아래로 내려가보면 포트폴리오 Income(연간 배당금)도 볼 수 있는데, 배당성장ETF인 SCHD에 꾸준히 적립식 투자를 했더니 연 9,388달러를 배당받는다.

 

 

 

 

또 우리같은 쫄보 투자자에게 상당히 중요한 MDD를 살펴보면, 화살표 친 곳에서 SPY보다 적은 하락률을 보여주는 것을 알 수 있다.

 

 

 

위에서 보여준 MDD, 주가 상승, 연간 예상배당금뿐만 아니라 투자하는 기업 섹터별 비중까지 살펴볼 수 있으니 본인이 투자하고자 하는 포트폴리오가 있다면 꼭 백테스트를 해보기 바란다.

 

 

포트폴리오 비주얼라이저 활용법

본인이 투자하고 싶은 ETF나 미국 주식 포트폴리오가 없다면, 포트폴리오 비주얼라이저 홈페이지 메인화면에서 아래와 같이 유명한 대가들의 포트폴리오를 훔쳐볼 수 있다.

 

과거부터 유명한 주식 채권 6:4 전략이나 올웨더 포트폴리오로 유명한 레이달리오의 투자전략까지 볼수 있으니 본인이 초보투자자라면 참고해보면 좋을 것 같다.

 

 

 

정리

오늘은 미국주식에 투자하는 초보 서학개미들에게 도움이 될만한 미국주식 백테스트 사이트 포트폴리오 비주얼라이저(Portfolio Visualizer) 사용방법과 활용법에 대해서 간단하게 살펴보았다.

 

개별 주식 몰빵보다 마음이 편안한 투자를 하고 싶다면 꼭 접속해서 본인만의 주식들을 백테스트 해보기 바란다. 오늘도 도움이 되었기를 바란다.

 

 

 

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